火眼金睛識(shí)破假證 守護(hù)金融“第一道關(guān)卡”

近日，興業(yè)銀行長(zhǎng)沙分行下轄株洲分行通過(guò)嚴(yán)密風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，成功堵截一起利用偽造身份證件辦理銀行業(yè)務(wù)的案件，有效防范了金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，彰顯金融機(jī)構(gòu)的社會(huì)責(zé)任擔(dān)當(dāng)。

智能系統(tǒng)預(yù)警 客戶(hù)異常行為暴露疑點(diǎn)

當(dāng)日上午，一名客戶(hù)至該行營(yíng)業(yè)部智能柜臺(tái)申請(qǐng)開(kāi)卡業(yè)務(wù)。系統(tǒng)連續(xù)三次提示身份證信息無(wú)法自動(dòng)讀取，客戶(hù)聲稱(chēng)“身份證消磁”，并主動(dòng)出示某企業(yè)開(kāi)具的工作證明，要求工作人員進(jìn)行人工審核。這一反常舉動(dòng)立即引起當(dāng)班理財(cái)經(jīng)理的高度警覺(jué)。

專(zhuān)業(yè)反假培訓(xùn)顯成效 雙重核查鎖定風(fēng)險(xiǎn)

憑借日常反假證件培訓(xùn)積累的專(zhuān)業(yè)經(jīng)驗(yàn)，理財(cái)經(jīng)理通過(guò)肉眼觀察發(fā)現(xiàn)證件邊緣存在毛刺，字體印刷不夠清晰。當(dāng)工作人員禮貌詢(xún)問(wèn)客戶(hù)出生日期時(shí)，其回答與證件記載信息明顯不符。此時(shí)客戶(hù)情緒驟然變得急躁，反復(fù)催促辦理并索要證件。

規(guī)范應(yīng)急處置 民警現(xiàn)場(chǎng)鑒定鎖定證據(jù)

為避免風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散，工作人員以“系統(tǒng)需要后臺(tái)二次核驗(yàn)”為由穩(wěn)住客戶(hù)，迅速啟動(dòng)反假應(yīng)急預(yù)案，同步向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。轄區(qū)派出所民警迅速到場(chǎng)，運(yùn)用專(zhuān)業(yè)設(shè)備檢測(cè)確認(rèn)該身份證為偽造件。經(jīng)問(wèn)詢(xún)，客戶(hù)承認(rèn)因求職受阻，通過(guò)非法渠道偽造身份證件企圖隱瞞真實(shí)年齡入職并開(kāi)設(shè)銀行賬戶(hù)。鑒于未造成實(shí)際危害，警方當(dāng)場(chǎng)收繳假證并對(duì)其進(jìn)行法制教育。

警銀聯(lián)動(dòng)筑牢防線 專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)獲權(quán)威贊譽(yù)

公安機(jī)關(guān)對(duì)該行員工展現(xiàn)出的高警惕性、專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)及合規(guī)操作流程給予了高度評(píng)價(jià)。此次成功堵截案例，既有效避免了金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，也展現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)在維護(hù)金融秩序中的積極作用。未來(lái)興業(yè)銀行長(zhǎng)沙分行將持續(xù)以“零容忍”態(tài)度筑牢金融安全屏障，用科技賦能與制度創(chuàng)新守護(hù)好人民群眾的每一分“錢(qián)袋子”。（通訊員 易望）

責(zé)編：陳方

一審：陳方

二審：湯世明

三審：田從梅

來(lái)源：華聲在線

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